DJIA – Kinerja Historis dari Dow Jones Industrial Average

Dengan ketidakstabilan baru-baru ini yang menciptakan ketidakstabilan dalam portofolio orang dan kedamaian pikiran, saya pikir saya akan melihat bagaimana DJIA (Dow Jones Industrial Average) telah tampil selama 30 tahun terakhir sejak tahun 1975. Dalam kerangka waktu ini, DJIA memiliki berkisar dari pengembalian tinggi 38% pada tahun 1975 ke (-17%) kerugian pada tahun 1977. Dari tahun 1975 hingga 2006, ada 23 tahun positif dan 9 tahun negatif. Jika Anda mengambil rata-rata sederhana dari pengembalian tahunan selama periode waktu ini, Anda akan mendapatkan hasil rata-rata 10,83%

Apakah ini berarti Anda akan memperoleh return tahunan 10,83% dengan berinvestasi di DJIA? TIDAK. Beberapa tahun Anda akan mendapatkan itu atau lebih sementara yang lain Anda akan mendapatkan lebih sedikit, bahkan kehilangan uang. Apa pengembalian Anda secara keseluruhan tidak sesederhana mengambil rata-rata. Biarkan saya memberi Anda sebuah contoh: Dua orang menginvestasikan uang mereka dalam instrumen keuangan yang berbeda selama 5 tahun. Investor pertama mendapatkan tingkat rata-rata 8% setiap tahun, sedangkan investor kedua mendapatkan 15%, (-3%), 18%, (-12%), dan 22% selama lima tahun. Kedua investor ini mendapatkan rata-rata sederhana 8% selama 5 tahun, tetapi apakah mereka memiliki jumlah yang sama?

Investor 1:

Investasi Awal $ 10.000,00

Setelah Tahun Pertama, Dapatkan 8% $ 10.800,00

Setelah Tahun Kedua, Dapatkan 8% $ 11.664,00

Setelah Tahun Ketiga, 8% Keuntungan $ 12,597.12

Setelah Tahun Empat 8%, Dapatkan $ 13,604.89

Setelah Tahun Lima, 8%, Dapatkan $ 14,693.28

Investor 2:

Investasi Awal $ 10.000,00

Setelah Tahun Pertama, 15% Dapatkan $ 11,500.00

Setelah Tahun Kedua (-3%) Kehilangan $ 11,155.00

Setelah Tahun Tiga 18% Dapatkan $ 13,162.90

Setelah Tahun Empat (-12%) Rugi $ 11.583,35

Setelah Tahun Lima, 22%, Dapatkan $ 14,131.69

Seperti yang Anda lihat, investor mendapatkan hampir $ 562,00 lebih meskipun mereka dihitung dengan rata-rata tahunan sederhana yang sama. Namun, dalam pengembalian yang sebenarnya, investor pertama memperoleh lebih dari 5,5% lebih dari investasi lima tahun. Saya membawa contoh ini ke atas untuk menunjukkan nilai meminimalkan pengembalian negatif. Cara terbaik untuk melakukan ini adalah dengan melakukan diversifikasi, tidak hanya di saham yang berbeda, tetapi dalam kelas aset yang berbeda. Akhirnya, perlu diingat, data historis tidak berarti bahwa masa depan akan sama, tetapi dapat digunakan sebagai titik awal untuk memprediksi pengembalian yang wajar.

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *